오늘은 자산관리사(FP) 자격증에 대해 알아보고, 이 자격증이 가진 가치와 전망에 대해 이야기하려고 합니다.
자산관리사는 자산 관리 기능 전문 인력 양성을 위해 제정된 제도입니다. 이 자격증을 취득하면 자산의 수집, 분석, 상담, 운용 등을 수행할 수 있습니다.
지난 2011년부터 2021년까지의 시험 접수자, 응시자, 합격자 및 합격률을 살펴보면, 11년간 자산관리사 자격증 평균 합격률은 26%로 나타났습니다. 이는 20%~34% 사이의 변동폭을 보이고 있습니다.
자산관리사(FP) 자격증의 활용도
자산관리사는 은행FP라고도 불리는 금융자격증으로, 자산설계, 법규 등 전반적인 은행업에 대한 이해력을 측정하는 시험입니다.
은행 취업 시 우리은행, 신한은행, 광주은행 등에서 서류심사 우대자격증으로 인정하고 있습니다. 또한, 학점은행제의 경우 경영전공 경영학 학사의 경우 20학점 인정을 받을 수 있습니다.
자산관리사(FP)자격증 취득 후 면제받을 수 있는 자격증은?
자산관리사는 은행FP -> AFPK -> CFP 순으로 3가지가 있습니다. 재무설계분야 최고자격증인 CFP(국제공인재무설계사)를 준비하려면 AFPK자격증을 먼저 취득해야 하므로 다음 단계로 분류됩니다.
은행FP(자산관리사) 자격을 갖추면 AFPK과목 중 일부를 면제 받을 수 있습니다. AFPK자격증을 취득한 후에는 CFP자격증을 취득할 수 있는 조건이 주어지며, 또 다른 자격증들을 더 쉽게 취득할 수 있습니다.
FP자격증과 AFPK자격증 시험범위가 거의 흡사하기 때문에, 이 두 자격증을 함께 준비하면 더 효율적으로 준비할 수 있습니다.
자산관리사와 함께 취득하면 좋은 FP관련 자격증
1) AFPK(한국재무설계사) : 민간자격증으로, 한국 FPSB에서 주관합니다. AFPK인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 가진 전문가를 말합니다.
2) CFP(국제공인재무설계사) : 국제자격증으로, 한국 FPSB에서 주관합니다. CFP는 FP관련 자격증 중에서 가장 난이도가 높습니다. CFP 자격증을 취득하려면 반드시 AFPK자격증이 있어야 합니다.
3) 투자자산운용사(증권FP) : 민간자격증으로, 금융투자협회에서 주관합니다. 투자자산운용사는 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고, 랩 어카운트업무를 수행합니다. 일명 펀드매니저라고도 합니다.
4) 종합자산관리사(보험FP) : 민간자격증으로, 생보협회와 손보협회에서 공동으로 주관합니다. 종합자산관리사는 고객의 재무 상태 및 투자 성향 등을 수집·분석하고, 자산운용 전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무 관리 전문가를 말합니다.
자산관리사의 대우는 어떨까?
자산관리사 자격증은 한국금융연구원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 국가로부터 공인받은 자격증입니다. 따라서 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다.
자산관리사(FP)직무의 장점과 단점
1) 장점
- 개인의 역량이 올라갈수록 직급과 소득 역시 높아집니다.
- 본인의 능력이 높을수록 많은 고객을 관리할 수 있습니다.
2) 단점
- 능력위주의 평가로 업무스트레스를 받을 수 있습니다.
- 지식과 실무의 차이가 커서 초반에 적응하기가 어려울 수 있습니다.
- 고액의 자산가의 자산관리를 돕는 일이다 보니, 고객과의 신뢰를 쌓는 능력과 커뮤니케이션 능력이 중요하여 어려움을 느낄 수 있습니다.
자산관리사의 연봉 수준은 어떨까?
하위 25%의 자산관리자의 연봉은 약 5,500만원이며, 상위 25%의 자산관리자의 연봉은 약 8,000만원입니다. 중소기업의 경우, 첫 입사의 초봉이 2,500만원~3,000만원 정도가 됩니다.
경력직으로 입사 시에는 보통 5,000만원에서 6,000만원 정도입니다. 이것은 기본급이며, 추가적인 인센티브가 더해질 시 억대연봉이 가능합니다.
자산관리사의 연봉은 고객(클라이언트)에 대한 관리로 인한 인센티브를 받기 때문에 연봉이 다양하게 형성됩니다. 그렇기에 고수입을 벌기에 가능한 직업입니다.
우리나라에서 평균적으로 높은 연봉을 받는 축에 속하며, 우리나라에는 총 57명의 억대 연봉자들이 있는데 그중 20%가 금융업이나 보험업에 종사하고 있다고 합니다.
자산관리사의 전망 및 대우는 어떨까?
자산관리사의 전망은 매우 밝습니다. 이는 금융권 취업 준비생들이 많이 도전하려고 준비 중인 자격증이기 때문입니다. 자산관리사 자격증은 한국금융연구원이 자격증을 발급하고 자격시험을 시행하는 민간자격증이지만, 국가로부터 공인받은 자격증이므로, 자격기본법에 따라 국가자격증과 동등한 대우를 받습니다.
자산관리사 가산점
자산관리사 자격증은 오래전부터 금융권 채용 시에 가산점을 받을 수 있는 자격증 중 하나입니다. 특히 우리은행이나 신한은행 등에서는 특정 직무 지원 시 가산점이 부여됩니다.
자산관리사 취득 후 보수교육 (유효기간)
자산관리사 시험에 합격하면 별도의 교육이나 실무교육, 수습기간 없이 바로 자격증을 발급받을 수 있습니다. 자격증을 취득한 이후에는 3년마다 온라인 보수교육을 받고 자격증을 갱신해야 합니다. 보수교육을 이수하지 않을 경우, 교육을 이수할 때까지 자산관리사 자격이 일시정지 됩니다. 일시정지 된 상태에서 보수교육을 다시 받으면 다시 유효한 자격으로 돌아갑니다.
자산관리사 자격증은 금융 분야에서 굉장히 중요한 역할을 하는 자격증입니다. 이 자격증을 통해 고객의 자산을 효율적으로 관리하며, 고객에게 가치를 제공할 수 있습니다.
